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突然收到四十多萬(wàn)轉(zhuǎn)賬!杭州留學(xué)生人都傻了!
2025/9/5 20:02:12 來(lái)源:環(huán)球網(wǎng)資訊

杭州的小帥在美國(guó)留學(xué),八月初,正在宿舍看書(shū)的他,突然看到辦的外國(guó)手機(jī)號(hào)碼里有幾通未接來(lái)電,來(lái)電號(hào)碼顯示+86(10)086,小帥點(diǎn)了回?fù)堋?/strong>“對(duì)方自稱(chēng)是中國(guó)移動(dòng)的工作人員,檢測(cè)到我這個(gè)手機(jī)號(hào)碼在廣州發(fā)短信散播不良言論,問(wèn)是不是我本人操作的?還要我兩小時(shí)內(nèi)把手機(jī)號(hào)注銷(xiāo)掉。如果想保留這個(gè)(手機(jī))號(hào),得聯(lián)系屬地派出所。說(shuō)完,就把電話轉(zhuǎn)到廣州增城公安分局……

“警方”自證

電話轉(zhuǎn)至“廣州增城公安分局”后,對(duì)方和小帥確認(rèn)了姓名、家庭住址等基礎(chǔ)信息。為證明自己是“廣州增城公安分局的警察”,讓小帥上網(wǎng)搜索公安局的電話號(hào)碼,稍后用公安局的固定電話打來(lái),說(shuō)完就掛斷了電話。

小帥用谷歌瀏覽器搜索截圖

小帥:“我用谷歌瀏覽器搜了下,增城公安的電話是+86 (20) 8266 2205。可能是我人在國(guó)外的關(guān)系,打過(guò)去一直是無(wú)法接通的狀態(tài)。幾分鐘后,這個(gè)號(hào)碼真的就打來(lái)了。那我就確認(rèn)了嘛,肯定是‘公安’的人!

拔出蘿卜帶出泥

“警方”正在和小帥核實(shí)散播不良言論的細(xì)節(jié),突然,電話那頭一個(gè)聲音打斷了他們。小帥回憶說(shuō):“另一位‘民警’說(shuō),我剛提供的一張銀行卡涉嫌非法集資高達(dá)三百多萬(wàn)。‘警方’在廣州白云機(jī)場(chǎng)海關(guān)抓獲一名男子,身上帶了180多張銀行卡,其中一張就是以我的名義辦的,還說(shuō)犯罪嫌疑人指認(rèn)我自愿參與的,要我回國(guó)配合調(diào)查!這純扯淡嘛!我怎么可能參與非法集資呢!”

對(duì)方表示,由于涉案金額巨大,調(diào)查期間需對(duì)外保密,要小帥下載“Signal”APP后,每天跟“警方”視頻報(bào)備行程,卸載手機(jī)端所有的社交軟件?!八麄兺{說(shuō),我現(xiàn)在是涉案嫌疑人,容易進(jìn)入留美學(xué)生黑名單,3到5年不得再入境,如果不配合調(diào)查會(huì)判刑入獄。”嚇懵了的小帥,完全配合著對(duì)方的調(diào)查。

配合“警方”調(diào)查

幾天后,小帥接到了配合調(diào)查的第一個(gè)任務(wù)。小帥:“他們可憐我一個(gè)人在異地留學(xué)不容易,努力幫我爭(zhēng)取取保候?qū)彽臋C(jī)會(huì)。看到我銀行卡里沒(méi)有活期的存款,警方繳獲了一筆贓款,他們先把這筆錢(qián)打給我,讓我轉(zhuǎn)到他們指定的賬戶上,讓非法集資受害的百姓看到我在積極配合‘警方’調(diào)查。

沒(méi)過(guò)兩天,小帥的銀行卡里真的收到了一筆近42萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)賬,按照對(duì)方的要求,小帥將人民幣換成港幣后轉(zhuǎn)至對(duì)方提供的香港賬戶。

小帥銀行卡收到近42萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬 資料圖

由于小帥的積極配合,“警方”為其爭(zhēng)取到了一個(gè)取保候?qū)彽拿~,需繳納35萬(wàn)元的取保候?qū)徑稹?/strong>此刻的小帥又犯了難,銀行卡里雖然有50萬(wàn)元的存款,但父母存了定期,一旦動(dòng)了這筆錢(qián),家里人就知道了。“警方”又為其“出謀劃策”起來(lái),小帥:“他們讓我跟父母說(shuō),學(xué)校怕留學(xué)生打黑工,要每人提交一份85萬(wàn)元以上的資產(chǎn)證明,讓父母再打35萬(wàn)元來(lái)。用了“警方”的“辦法”,小帥成功收到了父母打來(lái)的35萬(wàn)元,并轉(zhuǎn)到對(duì)方指定的銀行賬戶里。

回國(guó)過(guò)假期的小帥,想前往公安局取回取保候?qū)彽难航饡r(shí),再也聯(lián)系不上對(duì)方,聯(lián)系上真的公安機(jī)關(guān),才知道自己遇到詐騙了!

杭州市反詐中心分析

1.假冒身份,編造謊言:騙子冒充使領(lǐng)館、國(guó)內(nèi)公檢法、當(dāng)?shù)鼐?、海關(guān)等身份,謊稱(chēng)事主涉嫌洗錢(qián)、詐騙或綁架等違法犯罪活動(dòng),并將電話轉(zhuǎn)接到“公安機(jī)關(guān)”

2.自證“警察”,增加信任:發(fā)送“警官證、逮捕令、協(xié)查令”,境外詐騙團(tuán)伙通過(guò)技術(shù)手段篡改來(lái)電顯示號(hào)碼,將號(hào)碼改成公安、大使館等官方電話,騙取留學(xué)生的信任,要求留學(xué)生配合相關(guān)調(diào)查。

3.獲取信息,屏蔽干擾:要求下載會(huì)議APP開(kāi)啟屏幕共享功能,獲取留學(xué)生的手機(jī)信息。禁止與國(guó)內(nèi)聯(lián)系,實(shí)為斷絕事主與外界聯(lián)系。

4.轉(zhuǎn)移資金,賬戶審查:要求事主以“安全審查”“保證金”等名目將資金轉(zhuǎn)移到“指定賬戶”。

警方提醒

冒充公檢法詐騙的核心就是利用信息差制造恐慌,境外留學(xué)生請(qǐng)牢記:

1.不輕信:對(duì)陌生來(lái)電、短信保持懷疑。

2.不轉(zhuǎn)賬:所有索要錢(qián)財(cái)?shù)囊蠖夹瓒嘀仳?yàn)證。

3.不沉默:遭遇詐騙后立即求助,避免更多人受害。

此外,要及時(shí)將通話錄音、短信截圖、轉(zhuǎn)賬記錄等留存,做好證據(jù)保存的工作。


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